المخاطر الجيوسياسية في الاستثمار: كيف نفكر فيها فعليًا

معظم محتوى "الاستثمار الجيوسياسي" عبارة عن تمرير بالرسوم البيانية. إليك الإطار العملي الذي أستخدمه لتصفية الإشارة من الضوضاء في هذه القصص.

الجيوسياسية تؤدي الأخبار إلى تقلبات السوق على المدى القصير ونادرا ما تؤدي إلى عوائد طويلة الأجل. معظم مستثمري التجزئة الذين يلاحقون الموضوعات الجيوسياسية ينتهي بهم الأمر إلى الشراء بسعر مرتفع (أثناء طفرات الخوف) والبيع بسعر منخفض (عندما تستمر دورة الأخبار). الإطار أدناه منعني من القيام بذلك لعدة سنوات.

الإطار

1. هل الخبر معروف مجهول أم مفاجأة حقيقية؟ معظم جيوسياسية كانت "الصدمات" متوقعة لأي شخص ينتبه. لقد قام السوق بتسعير الكثير من المخاطر قبل ظهور العناوين الرئيسية. عادةً ما يكون الشراء أو البيع بناءً على قصة تم تطويرها لمدة 18 شهرًا متأخرًا جدًا.

2. ما هو الأفق الزمني الخاص بي؟ إذا كنت أستثمر من أجل التقاعد بعد 25 عامًا، فسيكون تأثير أي فرد جيوسياسية الحدث هو في الأساس صفر. إذا كنت أتداول على مدى 30 يومًا، فإن كل حدث مهم. يخلط معظم مستثمري التجزئة بين هذه الآفاق باستمرار.

3. ماذا أفعل إذا لم أشاهد الأخبار على الإطلاق؟ إذا كان الجواب "احتفظ المساهمة إلى صندوق المؤشر الخاص بي،" فإن الأخبار تعتبر إشارة للمتداولين على المدى القصير وضوضاء بالنسبة لي. يظل الانضباط مملاً من خلال الأخبار المثيرة للاهتمام.

ما يصلح لمستثمري التجزئة

ان صندوق المؤشر الإستراتيجية التي لا تتغير بناءً على العناوين الرئيسية. ال المستثمر الذكي يغطي بن جراهام هذا في الفصول التي تتحدث عن الرؤية الطويلة. المساهمات الآلية كل أسبوعين. إعادة التوازن على أساس ربع سنوي.

تخصيص صغير (3-5٪) للمضاربة إذا كنت تريد حقًا التعبير عن وجهة نظر حول موضوع محدد جيوسياسية أطروحة. تعامل معها على أنها تكلفة تعليمك. لا تمولها من مدخرات التقاعد الخاصة بك.

ما لا يعمل

تداول الأسهم الفردية بناء على الأخبار. البيانات متسقة: مستثمرو التجزئة الذين يحاولون ذلك الوقت جيوسياسية التحركات تضعف أداء استراتيجيات المؤشر السلبي بهوامش كبيرة.

"أزمة" النشرات الإخبارية واعدًا بتنبيهك بالأحداث القادمة. وبحلول الوقت الذي يتم فيه نشر النشرة الإخبارية، يكون السوق قد تحرك.

شراء الذهب أو النفط رداً على قصص معينة. العلاقة بين جيوسياسية الأحداث وهذه السلع أكثر فوضوية مما يوحي به التسويق.

القراءة

المستثمر الذكي لمزاجه طويل النظر. الأب الغني والأب الفقير لتأطير الدخل مقابل الأصول. صحافة حقيقية حول قضية محددة إذا كنت تريد حقًا فهمها (وليس نسخة الأخبار).

البنية التحتية

A مكتب واقف لجلسة المراجعة الفصلية. أ بهلوان ستانلي لجلسات القراءة الأطول. سماعات إلغاء الضوضاء للتركيز. العادات الذرية للانضباط لتجاهل دورة الأخبار.

الجواب الصادق

معظم جيوسياسية الأخبار ليست ذات صلة بالنسبة لمعظم المستثمرين الأفراد. المستثمرون الذين يحققون أفضل أداء على المدى الطويل هم الذين يستطيعون قراءة العناوين الرئيسية دون تغيير سلوكهم. المستثمرون الذين يفعلون الأسوأ هم الذين يغيرون استراتيجياتهم كل ثلاثة أشهر بناءً على أحدث الأخبار. النسخة الرخيصة من نفس الدرس: فهرسة، أتمتة، تجاهل الأخبار.