Beleggingsopsporing wat eintlik vashou: die eenvoudige stapel

Ek het die sigblad van 40 oortjies laat vaar vir 'n nota van 5 reëls in my foon en 'n kwartaallikse oorsig. Twee jaar later is my opbrengs onveranderd. My angs is weg.

Ek het elke Sondag twee uur spandeer om 'n Excel-lêer met meer oortjies op te dateer met my beleggingsposisies, dividende, toekennings, en herbalanseringsdrempels. Ek het produktief gevoel. Ek was ook nie ’n beter belegger as my vriend wat twee keer per jaar na sy rekeninge gekyk het nie. Twee jaar gelede het ek vereenvoudig. Hier is die stapel wat ek nou gebruik.

Die vyf-reël noot

Geberg in Apple Notes, opgedateer kwartaalliks. Vyf reëls:

• Totaal belê oor alle rekeninge
• Teikentoewysing (aandele/effekte/kontant)
• Huidige toekenning
• Dryf van teiken af
• Volgende kwartaal se bydraeplan

As drywing 5 oorskry persentasie punte, ek herbalanseer. Andersins doen ek niks. Meeste kwartiere doen ek niks.

Die kwartaallikse oorsig

30 minute. Ek maak oop Bemagtig (gratis) vir die netto-waarde-prentjie, my makelaarsprogram vir posisies en die nota hierbo. Ek werk die vyf reëls op. Ek maak enige herbalansering ambagte. Ek maak die toepassings toe. Dit is dit.

Wat ek uit die ou sigblad laat val het

Koste-basis dop deur lot. Die makelaar volg dit; Ek hoef nie. Jaarlikse opbrengs volgens posisie. Interessant trivia, nie uitvoerbaar nie. Dividend herbelegging opbrengs. Reeds by totale opbrengs ingereken.

Die boeke wat my geleer het om minder te doen

Die Intelligente belegger deur Ben Graham (Jason Zweig kommentaar uitgawe). Die kernboodskap: die meeste markaktiwiteit is geraas, en die gedissiplineerde belegger se taak is om dit te ignoreer. Ryk Pa Arme Pa vir die raming van inkomste-teen-bates, al stem ek nie saam met die meeste van Kiyosaki se besonderhede nie. Atoomgewoontes vir die geduld-met-proses-hoek.

Wat ek elders dophou

Besteding: 'n aparte 8-lyn begroting sigblad, weekliks opgedateer. Netto waarde: Bemagtig, maandelikse tjek. Belastingbeplanning: 'n jaarlikse gesprek met 'n CPA. Nie een hiervan hoef in die beleggingsspoorsnyer te wees nie.

Die infrastruktuur wat dit ondersteun

A staande lessenaar vir die kwartaallikse oorsigsessie. geraasdempende oorfone vir die 30 minute van fokus. A Stanley tuimelaar van water (die kwartaallikse oorsig se neiging om lank te loop is die enigste ding wat dit ontspoor). A meganiese sleutelbord vir die een keer 'n kwartaal skryfwerk - dieselfde opset as die res van my finansiële lewe.

Die moeilikste deel

Kyk hoe die mark tussen kwartale op of af gaan sonder om aan iets te raak. Die eerste jaar was ongemaklik. Teen jaar twee het ek die afwesigheid van die drang om na te gaan opgemerk. Dit is toe dat die stelsel eintlik begin werk het.

Die eerlike waarheid

Komplekse beleggingsnasporing is meestal 'n hanteringsmeganisme vir die angs om belê te word in markte wat jy nie beheer nie. Die middel is nie 'n beter dop nie sigblad — dit is om te aanvaar dat die dop nie die uitkoms verander nie, en om minder daarvan te doen.