تتبع الاستثمار الذي يستمر فعليًا: المكدس البسيط

لقد تخليت عن جدول البيانات المكون من 40 علامة تبويب مقابل ملاحظة مكونة من 5 أسطر في هاتفي ومراجعة ربع سنوية. وبعد مرور عامين، لم تتغير عوائدي. لقد ذهب قلقي.

اعتدت أن أقضي ساعتين كل يوم أحد في تحديث ملف Excel متعدد علامات التبويب يتضمن مراكزي الاستثمارية وأرباح الأسهم، المخصصات، وإعادة التوازن العتبات. شعرت بالإنتاجية. كما أنني لم أكن مستثمرًا أفضل من صديقي الذي كان يطلع على حساباته مرتين في السنة. قبل عامين قمت بتبسيط. ها هي المكدس الذي أستخدمه الآن.

مذكرة من خمسة أسطر

مخزنة في ملاحظات أبل، محدث ربع سنوي. خمسة أسطر:

• إجمالي الاستثمار في جميع الحسابات
• التخصيص المستهدف (الأسهم/السندات/النقدية)
• التخصيص الحالي
• الانجراف من الهدف
• خطة مساهمة الربع القادم

إذا تجاوز الانجراف 5 النسبة المئوية النقاط، وأعيد التوازن. خلاف ذلك، لا أفعل شيئا. معظم الأرباع لا أفعل شيئًا.

المراجعة الفصلية

30 دقيقة. أنا أفتح تمكين (مجانًا) لصورة القيمة الصافية، وتطبيق الوساطة الخاص بي للصفقات، والملاحظة أعلاه. أقوم بتحديث الأسطر الخمسة. أقوم بأي صفقات إعادة التوازن. أنا أغلق التطبيقات. هذا كل شيء.

ما أسقطته من جدول البيانات القديم

تتبع أساس التكلفة بالقرعة. الوساطة تتبع هذا؛ لا أحتاج إلى ذلك. العائد السنوي حسب المنصب. مثيرة للاهتمام التوافه، غير قابلة للتنفيذ. عائد إعادة استثمار الأرباح. تم أخذها في الاعتبار بالفعل في إجمالي العائد.

الكتب التي علمتني أن أفعل أقل

ال المستثمر الذكي بقلم بن جراهام (طبعة تعليق جايسون زويج). الرسالة الأساسية: معظم نشاط السوق عبارة عن ضجيج، ومهمة المستثمر المنضبط هي تجاهله. الأب الغني والأب الفقير بالنسبة لتأطير الدخل في مقابل الأصول، على الرغم من أنني لا أتفق مع أغلب تفاصيل كيوساكي. العادات الذرية لزاوية الصبر مع العملية.

ما أتتبعه في مكان آخر

الإنفاق: ميزانية منفصلة مكونة من 8 أسطر جدول بيانات، يتم تحديثها أسبوعيًا. القيمة الصافية: تمكين، فحص شهري. التخطيط الضريبي: محادثة سنوية مع اتفاق السلام الشامل. لا ينبغي أن يكون أي من هذه الأشياء في متتبع الاستثمار.

البنية التحتية التي تدعم ذلك

A مكتب واقف لجلسة المراجعة الفصلية. سماعات إلغاء الضوضاء لمدة 30 دقيقة من التركيز. أ بهلوان ستانلي من الماء (ميل المراجعة ربع السنوية إلى الاستمرار لفترة طويلة هو الشيء الوحيد الذي يخرجها عن مسارها). أ لوحة المفاتيح الميكانيكية للكتابة مرة واحدة كل ربع سنة، نفس الإعداد الذي اتبعته في بقية حياتي المالية.

الجزء الأصعب

مشاهدة السوق يرتفع أو ينخفض ​​بين الأرباع دون لمس أي شيء. كانت السنة الأولى غير مريح. بحلول العام الثاني، لاحظت غياب الرغبة في التحقق. وذلك عندما بدأ النظام في العمل بالفعل.

الحقيقة الصادقة

إن تتبع الاستثمار المعقد هو في الغالب آلية للتعامل مع القلق الناتج عن الاستثمار في الأسواق التي لا تسيطر عليها. العلاج ليس تتبعًا أفضل جدول البيانات — إنه قبول حقيقة أن التتبع لا يغير النتيجة، والقيام بالقليل منه.