Sledování investic, které se skutečně drží: Jednoduchý zásobník

Zahodil jsem tabulku o 40 tabulátorech, abych měl 5řádkovou poznámku v telefonu a čtvrtletní recenzi. O dva roky později se mé výnosy nezměnily. Moje úzkost je pryč.

Strávil jsem každou neděli dvě hodiny aktualizací souboru Excelu s více kartami s mými investičními pozicemi, dividendami, alokacea rebalancování prahových hodnot. Cítil jsem se produktivní. Také jsem nebyl lepší investor než můj přítel, který se dvakrát ročně podíval na své účty. Před dvěma lety jsem to zjednodušil. Tady je zásobník, který teď používám.

Pětiřádková poznámka

Uloženo v Apple Notes, aktualizováno čtvrtletně. Pět řádků:

• Celkem investováno napříč všemi účty
• Cílová alokace (akcie/dluhopisy/hotovost)
• Aktuální přidělení
• Odchýlit se od cíle
• Plán příspěvků na příští čtvrtletí

Pokud posun přesáhne 5 procenta body, přerovnávám. Jinak nedělám nic. Ve většině případů nedělám nic.

Čtvrtletní přehled

30 minut. otevírám Zmocnit se (zdarma) pro obrázek čistého jmění, moji makléřskou aplikaci pro pozice a poznámku výše. Aktualizuji pět řádků. Provádím jakékoliv rebalanční obchody. Zavírám aplikace. To je vše.

Co jsem vypustil ze staré tabulky

Sledování na základě nákladů podle šarže. Makléř to sleduje; Nepotřebuji. Roční výnos podle pozice. Zajímavé trivia, neakcovatelné. Výnos z reinvestice dividend. Již započítáno do celkové návratnosti.

Knihy, které mě naučily dělat méně

The Inteligentní investor od Bena Grahama (vydání komentáře Jasona Zweiga). Základní poselství: většina tržních aktivit je hluk a úkolem disciplinovaného investora je ignorovat ho. Bohatý táta Chudý táta pro rámování příjmů vs. aktiv, i když nesouhlasím s většinou Kiyosakiho specifikací. Atomové návyky pro úhel trpělivosti s procesem.

Co sleduji jinde

Výdaje: samostatný 8řádkový rozpočet tabulkový procesor, aktualizováno týdně. Čisté jmění: Zmocnění, měsíční kontrola. Daňové plánování: každoroční rozhovor s CPA. Žádný z nich nemusí být v nástroji pro sledování investic.

Infrastruktura, která to podporuje

A stojící stůl na čtvrtletní revizi. sluchátka s potlačením hluku na 30 minut soustředění. A Stanleyho sklenice vody (jediná věc, která ji vykolejí, je tendence čtvrtletního přehledu trvat dlouho). A mechanická klávesnice pro psaní jednou za čtvrt roku – stejné nastavení jako po zbytek mého finančního života.

Nejtěžší část

Sledovat, jak trh mezi čtvrtletími stoupá nebo klesá, aniž byste se čehokoli dotkli. První rok byl nepříjemné. Ve druhém roce jsem si všiml absence nutkání kontrolovat. Tehdy začal systém skutečně fungovat.

Upřímná pravda

Komplexní sledování investic je většinou mechanismem zvládání úzkosti z investování na trzích, které nekontrolujete. Náprava není lepší sledování tabulkový procesor — akceptuje, že sledování nemění výsledek, a dělá toho méně.