Investitionsverfolgung, die tatsächlich hängen bleibt: Der einfache Stack

Ich habe die 40-Tab-Tabelle gegen eine 5-zeilige Notiz in meinem Telefon und eine vierteljährliche Überprüfung eingetauscht. Zwei Jahre später sind meine Renditen unverändert. Meine Angst ist verschwunden.

Früher habe ich jeden Sonntag zwei Stunden damit verbracht, eine Excel-Datei mit mehreren Registerkarten mit meinen Anlagepositionen, Dividenden usw. zu aktualisieren. Zuteilungenund Schwellenwerte für die Neuausrichtung. Ich fühlte mich produktiv. Ich war auch kein besserer Investor als mein Freund, der zweimal im Jahr auf seine Konten schaute. Vor zwei Jahren habe ich vereinfacht. Hier ist der Stapel, den ich jetzt verwende.

Die fünfzeilige Notiz

In Apple Notes gespeichert, aktualisiert vierteljährlich. Fünf Zeilen:

• Insgesamt über alle Konten investiert
• Zielallokation (Aktien/Anleihen/Bargeld)
• Aktuelle Zuordnung
• Vom Ziel abdriften
• Beitragsplan für das nächste Quartal

Wenn die Drift 5 überschreitet Prozentsatz Punkte, ich balanciere neu. Ansonsten mache ich nichts. In den meisten Quartalen mache ich nichts.

Der vierteljährliche Rückblick

30 Minuten. Ich öffne Stärken (kostenlos) für das Vermögensbild, meine Brokerage-App für Positionen und den obigen Hinweis. Ich aktualisiere die fünf Zeilen. Ich mache alle Rebalancing-Trades. Ich schließe die Apps. Das ist es.

Was ich aus der alten Tabelle gelöscht habe

Kostenbasierte Verfolgung nach Losen. Das Maklerunternehmen verfolgt dies; Das muss ich nicht. Annualisierte Rendite nach Position. Interessant Kleinigkeiten, nicht umsetzbar. Dividenden-Reinvestitionsrendite. Bereits in der Gesamtrendite berücksichtigt.

Die Bücher, die mich gelehrt haben, weniger zu tun

Die Intelligenter Investor von Ben Graham (Kommentarausgabe von Jason Zweig). Die Kernaussage: Die meisten Marktaktivitäten sind Lärm und die Aufgabe des disziplinierten Anlegers besteht darin, sie zu ignorieren. Reicher Vater, armer Vater für die Einkommens-Vermögens-Beziehung, auch wenn ich mit den meisten Einzelheiten von Kiyosaki nicht einverstanden bin. Atomgewohnheiten für den Geduld-mit-Prozess-Aspekt.

Was ich anderswo verfolge

Ausgaben: ein separates 8-zeiliges Budget Tabellenkalkulation, wöchentlich aktualisiert. Nettovermögen: Empower, monatlicher Scheck. Steuerplanung: ein jährliches Gespräch mit einem Wirtschaftsprüfer. Nichts davon muss im Investment-Tracker enthalten sein.

Die Infrastruktur, die dies unterstützt

A Stehpult für die vierteljährliche Überprüfungssitzung. Kopfhörer mit Geräuschunterdrückung für die 30 Minuten Fokus. A Stanley-Becher von Wasser (die Tendenz der vierteljährlichen Überprüfung, lange zu dauern, ist das Einzige, was sie entgleisen lässt). A mechanische Tastatur für das vierteljährliche Schreiben – derselbe Aufbau wie im Rest meines Finanzlebens.

Der schwierigste Teil

Beobachten Sie, wie der Markt zwischen den Quartalen steigt oder fällt, ohne etwas zu berühren. Das erste Jahr war unangenehm. Im zweiten Jahr bemerkte ich, dass ich keinen Drang mehr hatte, nachzusehen. Zu diesem Zeitpunkt begann das System tatsächlich zu funktionieren.

Die ehrliche Wahrheit

Eine komplexe Investitionsverfolgung ist meist ein Bewältigungsmechanismus für die Angst, in Märkte investiert zu werden, die Sie nicht kontrollieren. Die Lösung ist kein besseres Tracking Tabellenkalkulation – Es geht darum, zu akzeptieren, dass das Tracking das Ergebnis nicht verändert, und weniger davon zu tun.