Παρακολούθηση επενδύσεων που πραγματικά κολλάει: Η απλή στοίβα

Άφησα το υπολογιστικό φύλλο των 40 καρτελών για μια σημείωση 5 γραμμών στο τηλέφωνό μου και μια τριμηνιαία ανασκόπηση. Δύο χρόνια αργότερα, οι επιστροφές μου παραμένουν αμετάβλητες. Το άγχος μου έχει φύγει.

Συνήθιζα να περνώ δύο ώρες κάθε Κυριακή ενημερώνοντας ένα αρχείο Excel πολλαπλών καρτελών με τις επενδυτικές μου θέσεις, τα μερίσματα, κατανομές, και τα κατώφλια εξισορρόπησης. Ένιωσα παραγωγικός. Επίσης, δεν ήμουν καλύτερος επενδυτής από τον φίλο μου που έβλεπε τους λογαριασμούς του δύο φορές το χρόνο. Πριν από δύο χρόνια απλοποίησα. Εδώ είναι η στοίβα που χρησιμοποιώ τώρα.

Το πεντάγραμμο σημείωμα

Αποθηκευμένο στα Apple Notes, ενημερώθηκε τριμηνιαία. Πέντε γραμμές:

• Σύνολο επενδύσεων σε όλους τους λογαριασμούς
• Κατανομή στόχου (μετοχές/ομόλογα/μετρητά)
• Τρέχουσα κατανομή
• Παρασυρθείτε από τον στόχο
• Σχέδιο συνεισφοράς του επόμενου τριμήνου

Εάν η μετατόπιση υπερβαίνει τα 5 ποσοστό σημεία, επανισορροπώ. Διαφορετικά, δεν κάνω τίποτα. Τα περισσότερα μέρη δεν κάνω τίποτα.

Η τριμηνιαία ανασκόπηση

30 λεπτά. ανοίγω Ενδυνάμωση (δωρεάν) για την εικόνα καθαρής αξίας, την εφαρμογή μεσιτείας μου για θέσεις και την παραπάνω σημείωση. Ενημερώνω τις πέντε γραμμές. Κάνω οποιεσδήποτε συναλλαγές επανεξισορρόπησης. Κλείνω τις εφαρμογές. Αυτό είναι όλο.

Τι έπεσα από το παλιό υπολογιστικό φύλλο

Παρακολούθηση βάσει κόστους ανά κλήρο. Η μεσιτεία παρακολουθεί αυτό. Δεν χρειάζεται. Ετήσια απόδοση ανά θέση. Ενδιαφέρον ασήμαντα, μη ενεργή. Μερισματική απόδοση επανεπένδυσης. Έχει ήδη ληφθεί υπόψη η συνολική απόδοση.

Τα βιβλία που με έμαθαν να κάνω λιγότερα

Το Ευφυής Επενδυτής από τον Ben Graham (έκδοση σχολίων Jason Zweig). Το βασικό μήνυμα: η περισσότερη δραστηριότητα της αγοράς είναι ο θόρυβος και η δουλειά του πειθαρχημένου επενδυτή είναι να τον αγνοήσει. Πλούσιος Μπαμπάς Φτωχός Μπαμπάς για το πλαίσιο εισοδήματος έναντι περιουσιακών στοιχείων, παρόλο που διαφωνώ με τις περισσότερες λεπτομέρειες του Kiyosaki. Ατομικές συνήθειες για τη γωνία υπομονής με τη διαδικασία.

Τι παρακολουθώ αλλού

Δαπάνες: ξεχωριστός προϋπολογισμός 8 γραμμών υπολογιστικό φύλλο, ενημερώνεται κάθε εβδομάδα. Καθαρή αξία: Ενδυνάμωση, μηνιαίος έλεγχος. Φορολογικός προγραμματισμός: ετήσια συνομιλία με CPA. Κανένα από αυτά δεν χρειάζεται να βρίσκεται στον επενδυτικό ιχνηλάτη.

Η υποδομή που το υποστηρίζει

A όρθιο γραφείο για την τριμηνιαία συνεδρία αξιολόγησης. ακουστικά ακύρωσης θορύβου για τα 30 λεπτά εστίασης. Α Ποτήρι Stanley του νερού (η τάση της τριμηνιαίας ανασκόπησης να διαρκεί πολύ είναι το μόνο πράγμα που την εκτροχιάζει). Α μηχανικό πληκτρολόγιο για το γράψιμο μία φορά το τρίμηνο — ίδια ρύθμιση με την υπόλοιπη οικονομική μου ζωή.

Το πιο δύσκολο κομμάτι

Παρακολουθώντας την αγορά να ανεβαίνει ή να κατεβαίνει μεταξύ των τετάρτων χωρίς να αγγίζει τίποτα. Η πρώτη χρονιά ήταν άβολα. Μέχρι το δεύτερο έτος, παρατήρησα την απουσία της παρόρμησης για έλεγχο. Τότε ήταν που το σύστημα άρχισε να λειτουργεί.

Η ειλικρινής αλήθεια

Η σύνθετη παρακολούθηση επενδύσεων είναι ως επί το πλείστον ένας μηχανισμός αντιμετώπισης του άγχους της επένδυσης σε αγορές που δεν ελέγχετε. Η θεραπεία δεν είναι καλύτερη παρακολούθηση υπολογιστικό φύλλο — είναι να αποδεχόμαστε ότι η παρακολούθηση δεν αλλάζει το αποτέλεσμα και να κάνουμε λιγότερο από αυτό.