מעקב אחר השקעות שבאמת נדבק: המחסנית הפשוטה

זנחתי את הגיליון האלקטרוני בן 40 הכרטיסיות כדי לקבל הערה של 5 שורות בטלפון שלי ולסקירה רבעונית. שנתיים לאחר מכן, התשואות שלי לא השתנו. החרדה שלי נעלמה.

נהגתי להקדיש שעתיים מדי יום ראשון לעדכון קובץ אקסל מרובה כרטיסיות עם עמדות ההשקעה שלי, דיבידנדים, הקצאות, וספי איזון מחדש. הרגשתי פרודוקטיבי. גם לא הייתי משקיע טוב יותר מחברי שבדק את החשבונות שלו פעמיים בשנה. לפני שנתיים פישטתי. הנה הערימה שבה אני משתמש עכשיו.

הפתק בן חמש השורות

מאוחסן ב-Apple Notes, מעודכן מדי רבעון. חמש שורות:

• סך ההשקעה בכל החשבונות
• הקצאת יעד (מניות/אג"ח/מזומן)
• הקצאה שוטפת
• להיסחף מהמטרה
• תוכנית התרומות של הרבעון הבא

אם הסחף עולה על 5 אחוז נקודות, אני מאזן מחדש. אחרת, אני לא עושה כלום. ברוב הרבעים אני לא עושה כלום.

הסקירה הרבעונית

30 דקות. אני פותח להעצים (חינם) לתמונת השווי הנקי, אפליקציית התיווך שלי לתפקידים וההערה למעלה. אני מעדכן את חמש השורות. אני מבצע איזון מחדש. אני סוגר את האפליקציות. זהו.

מה שהורדתי מהגיליון האלקטרוני הישן

מעקב על בסיס עלות לפי מגרש. התיווך עוקב אחר זה; אני לא צריך. תשואה שנתית לפי תפקיד. מעניין טריוויה, לא ניתן לפעולה. תשואת השקעה חוזרת של דיבידנד. כבר נכלל בתשואה הכוללת.

הספרים שלימדו אותי לעשות פחות

ה משקיע אינטליגנטי מאת בן גרהם (מהדורת פרשנות של ג'ייסון צוויג). המסר המרכזי: רוב הפעילות בשוק היא רעש, ותפקידו של המשקיע הממושמע הוא להתעלם ממנו. אבא עשיר אבא עני עבור מסגור הכנסה לעומת נכסים, למרות שאני לא מסכים עם רוב הפרטים של קיוסאקי. הרגלים אטומיים לזווית הסבלנות עם התהליך.

מה שאני עוקב אחר במקום אחר

הוצאה: תקציב נפרד בן 8 שורות גיליון אלקטרוני, מתעדכן מדי שבוע. שווי נקי: העצמה, צ'ק חודשי. תכנון מס: שיחה שנתית עם רו"ח. אף אחד מאלה לא צריך להיות במעקב ההשקעות.

התשתית שתומכת בכך

A שולחן עומד לישיבת הסקירה הרבעונית. אוזניות ביטול רעשים במשך 30 דקות הפוקוס. א כוס סטנלי של מים (הנטייה של הסקירה הרבעונית לרוץ ארוך היא הדבר היחיד שמוציא אותה מהפסים). א מקלדת מכנית לכתיבה אחת לרבעון - אותה הגדרה כמו שאר חיי הפיננסיים.

החלק הכי קשה

לראות את השוק עולה או יורד בין הרבעונים מבלי לגעת בכלום. השנה הראשונה הייתה לא נוח. עד שנה שנתיים שמתי לב להיעדר הדחף לבדוק. אז בעצם התחילה המערכת לעבוד.

האמת הכנה

מעקב אחר השקעות מורכב הוא בעיקר מנגנון התמודדות עם החרדה מלהיות מושקע בשווקים שאינכם שולטים בהם. התרופה אינה מעקב טוב יותר גיליון אלקטרוני - זה לקבל שהמעקב לא משנה את התוצאה, ולעשות פחות מזה.