निवेश ट्रैकिंग जो वास्तव में चिपक जाती है: सरल स्टैक

मैंने अपने फोन में 5-लाइन नोट और त्रैमासिक समीक्षा के लिए 40-टैब स्प्रेडशीट को छोड़ दिया। दो साल बाद, मेरा रिटर्न अपरिवर्तित है। मेरी चिंता दूर हो गई.

मैं प्रत्येक रविवार को अपनी निवेश स्थिति, लाभांश के साथ एक मल्टी-टैब एक्सेल फ़ाइल को अपडेट करने में दो घंटे बिताता था। आवंटन, और पुनर्संतुलन सीमाएँ। मुझे उत्पादक महसूस हुआ। मैं भी अपने दोस्त से बेहतर निवेशक नहीं था जो साल में दो बार अपने खाते देखता था। दो साल पहले मैंने सरलीकरण किया था। यह वह स्टैक है जिसका मैं अभी उपयोग करता हूं।

पांच लाइन का नोट

Apple नोट्स में संग्रहीत, अद्यतन किया गया त्रैमासिक. पाँच पंक्तियाँ:

• सभी खातों में कुल निवेश
• लक्ष्य आवंटन (स्टॉक/बॉन्ड/नकद)
• वर्तमान आवंटन
• लक्ष्य से भटक जाना
• अगली तिमाही की अंशदान योजना

यदि बहाव 5 से अधिक है प्रतिशत अंक, मैं पुनर्संतुलन करता हूँ। अन्यथा, मैं कुछ नहीं करता. अधिकांश तिमाहियों में मैं कुछ नहीं करता।

त्रैमासिक समीक्षा

30 मिनट. मैं खोलता हूँ सशक्त बनाना (निःशुल्क) नेट-वर्थ चित्र के लिए, पदों के लिए मेरा ब्रोकरेज ऐप, और उपरोक्त नोट। मैं पाँच पंक्तियों को अद्यतन करता हूँ। मैं कोई भी पुनर्संतुलन व्यापार करता हूँ। मैं ऐप्स बंद कर देता हूं. इतना ही।

मैंने पुरानी स्प्रेडशीट से क्या हटा दिया

लॉट द्वारा लागत-आधारित ट्रैकिंग। ब्रोकरेज इस पर नज़र रखता है; मुझे इसकी आवश्यकता नहीं है. स्थिति के अनुसार वार्षिक रिटर्न। दिलचस्प सामान्य ज्ञान, कार्रवाई योग्य नहीं. लाभांश पुनर्निवेश उपज. कुल रिटर्न में पहले ही शामिल किया जा चुका है।

वो किताबें जिन्होंने मुझे कम करना सिखाया

द बुद्धिमान निवेशक बेन ग्राहम द्वारा (जेसन ज़्विग कमेंटरी संस्करण)। मुख्य संदेश: अधिकांश बाज़ार गतिविधि शोर है, और अनुशासित निवेशक का काम इसे अनदेखा करना है। अमीर पिता गरीब पिता आय-बनाम-संपत्ति निर्धारण के लिए, भले ही मैं कियोसाकी की अधिकांश विशिष्टताओं से असहमत हूँ। परमाणु आदतें प्रक्रिया के साथ धैर्य के दृष्टिकोण के लिए।

जिसे मैं अन्यत्र ट्रैक करता हूँ

खर्च: एक अलग 8-लाइन बजट स्प्रेडशीट, साप्ताहिक अद्यतन किया गया। निवल मूल्य: सशक्तीकरण, मासिक चेक। कर नियोजन: सीपीए के साथ एक वार्षिक बातचीत। इनमें से किसी को भी निवेश ट्रैकर में होने की आवश्यकता नहीं है।

बुनियादी ढांचा जो इसका समर्थन करता है

A स्थायी डेस्क त्रैमासिक समीक्षा सत्र के लिए. शोर रद्द करने वाले हेडफ़ोन 30 मिनट के फोकस के लिए। ए स्टेनली टम्बलर पानी की (त्रैमासिक समीक्षा की लंबे समय तक चलने की प्रवृत्ति ही इसे पटरी से उतारने वाली एकमात्र चीज़ है)। ए यांत्रिक कीबोर्ड एक-चौथाई लेखन के लिए - मेरे शेष वित्तीय जीवन के समान ही सेटअप।

सबसे कठिन हिस्सा

बिना किसी चीज को छुए बाजार को तिमाहियों के बीच ऊपर या नीचे जाते हुए देखना। प्रथम वर्ष था असहज. दूसरे वर्ष तक, मैंने जाँचने की इच्छा के अभाव पर ध्यान दिया। तभी सिस्टम ने वास्तव में काम करना शुरू किया।

खरी सच्चाई

जटिल निवेश ट्रैकिंग ज्यादातर उन बाज़ारों में निवेश करने की चिंता से निपटने का एक तरीका है जिन पर आपका नियंत्रण नहीं है। उपाय बेहतर ट्रैकिंग नहीं है स्प्रेडशीट - यह स्वीकार करना है कि ट्रैकिंग परिणाम नहीं बदलती है, और इसे कम करना है।