実際に定着する投資追跡: シンプルなスタック

私は 40 タブのスプレッドシートを捨てて、携帯電話に 5 行のメモと四半期レビューを書きました。 2年経っても私のリターンは変わっていません。私の不安は消えました。

私は毎週日曜日に 2 時間をかけて、投資ポジション、配当金などを含む複数タブの Excel ファイルを更新していました。 割り当て、およびしきい値のリバランス。生産的だと感じました。また、私は年に 2 回口座をチェックする友人ほど優れた投資家ではありませんでした。 2年前、私は簡素化しました。こちらが現在使用しているスタックです。

５行メモ

Apple ノートに保存され、 更新されました 四半期ごと。 5 行:

• すべてのアカウントにわたる合計投資額
• 目標配分（株式・債券・現金）
• 現在の割り当て
• ターゲットからのドリフト
• 次の四半期の貢献計画

ドリフトが5を超える場合 割合 ポイントがあれば、バランスを取り直します。そうでなければ、私は何もしません。ほとんどの四半期は何もしません。

四半期レビュー

30分。私は開きます 力を与える (無料) 純資産の写真、ポジションの仲介アプリ、および上記のメモについては。 5行を更新します。リバランス取引も行います。アプリを閉じます。それでおしまい。

古いスプレッドシートから削除したもの

ロットごとのコストベースの追跡。証券会社はこれを追跡します。その必要はありません。ポジション別の年率リターン。 興味深い トリビアですが、実用的ではありません。配当再投資利回り。すでにトータルリターンに織り込まれています。

やるべきことを減らすことを教えてくれた本

の 賢い投資家 ベン・グレアム著（ジェイソン・ツヴァイク解説版）。核となるメッセージは、ほとんどの市場活動はノイズであり、規律ある投資家の仕事はそれを無視することです。 金持ち父さん貧乏父さん たとえ私がキヨサキ氏の詳細のほとんどに同意できないとしても、収入と資産の枠組みについては。 アトミック・ハビッツ プロセスに対する忍耐力の観点から。

他の場所で追跡しているもの

支出: 個別の 8 行の予算 スプレッドシート、毎週更新されます。純資産: エンパワーメント、月次チェック。税務計画: 公認会計士との年次会話。これらはいずれも投資トラッカーに含める必要はありません。

それを支えるインフラ

A スタンディングデスク 四半期ごとのレビューセッションに向けて。 ノイズキャンセリングヘッドフォン 集中力のある30分間。あ スタンレー タンブラー （四半期レビューが長くなる傾向があることだけが、それを脱線させます）。あ メカニカルキーボード 四半期に一度の執筆については、私の経済生活の残りの部分と同じ設定です。

最も難しい部分

何も触れずに、四半期ごとに市場が上下するのを観察します。最初の年は 不快な。 2年目までに、私はチェックしたいという衝動がなくなっていることに気づきました。そのときからシステムが実際に動き始めました。

正直な真実

複雑な投資追跡は主に、自分がコントロールできない市場に投資されることに対する不安に対処するメカニズムです。解決策はより良い追跡ではない スプレッドシート — 追跡によって結果が変わらないことを受け入れ、追跡を減らしています。