실제로 효과적인 투자 추적: 간단한 스택

나는 휴대폰에 5줄 메모와 분기별 검토를 위해 40탭 스프레드시트를 버렸습니다. 2년이 지난 지금도 내 수익은 변함이 없습니다. 내 불안은 사라졌습니다.

저는 매주 일요일마다 내 투자 포지션, 배당금, 배당금 등이 포함된 멀티탭 Excel 파일을 업데이트하는 데 2시간을 보냈습니다. 할당및 재조정 임계값. 나는 생산적이라고 느꼈다. 나는 또한 일년에 두 번씩 자신의 계좌를 살펴보는 내 친구보다 더 나은 투자자는 아니었습니다. 2년 전 저는 단순화했습니다. 지금 사용하는 스택은 다음과 같습니다.

다섯 줄짜리 메모

Apple Notes에 저장되어 있으며, 업데이트됨 분기별. 다섯 줄:

• 모든 계정에 투자된 총액
• 목표배분(주식/채권/현금)
• 현재 할당
• 목표에서 드리프트
• 다음 분기 기부 계획

드리프트가 5를 초과하는 경우 백분율 포인트, 균형을 재조정합니다. 그렇지 않으면 나는 아무것도 하지 않습니다. 대부분의 분기에는 아무것도 하지 않습니다.

분기별 검토

30분. 나는 열린다 권한 부여 (무료) 순자산 사진, 포지션에 대한 중개 앱 및 위의 참고 사항에 대해 설명합니다. 다섯 줄을 업데이트합니다. 나는 재조정 거래를합니다. 앱을 닫습니다. 그게 다야.

이전 스프레드시트에서 삭제한 내용

로트별로 비용 기준 추적. 중개회사는 이를 추적합니다. 그럴 필요는 없어요. 포지션별 연간 수익률. 흥미로운 퀴즈, 실행 불가. 배당금 재투자 수익률. 이미 총수익률에 반영되어 있습니다.

나에게 덜 하는 법을 가르쳐준 책들

는 현명한 투자자 Ben Graham 작성(Jason Zweig 해설판). 핵심 메시지: 대부분의 시장 활동은 소음이며, 규율 있는 투자자의 임무는 소음을 무시하는 것입니다. 부자 아빠 가난한 아빠 소득 대 자산 구성에 대해서는 Kiyosaki의 세부 사항 대부분에 동의하지 않지만. 원자적 습관 프로세스에 대한 인내심을 위해.

내가 다른 곳에서 추적하는 것

지출: 별도의 8줄 예산 스프레드시트, 매주 업데이트됩니다. 순자산: 권한 부여, 월별 확인. 세금 계획: CPA와의 연례 대화. 이들 중 어느 것도 투자 추적기에 포함될 필요는 없습니다.

이를 뒷받침하는 인프라

A 스탠딩 책상 분기별 검토 세션을 위해. 소음 제거 헤드폰 30분 집중을 위해 에이 스탠리 텀블러 (분기별 리뷰가 오래 지속되는 경향이 그것을 탈선시키는 유일한 것입니다). 에이 기계식 키보드 분기에 한 번씩 글을 쓰는 경우 – 나머지 금융 생활과 동일한 설정입니다.

가장 어려운 부분

아무것도 건드리지 않고 분기 사이에 시장이 오르락내리락하는 것을 지켜보세요. 첫해는 불편하다. 2년차가 되자 나는 확인하고 싶은 충동이 사라졌다는 것을 깨달았습니다. 그때부터 시스템이 실제로 작동하기 시작했습니다.

정직한 진실

복잡한 투자 추적은 대부분 통제할 수 없는 시장에 투자된다는 불안감에 대한 대처 메커니즘입니다. 해결책은 더 나은 추적이 아닙니다. 스프레드시트 — 추적이 결과를 바꾸지 않는다는 것을 받아들이고 그 일을 줄입니다.