Beleggingstracking die echt blijft hangen: de eenvoudige stapel

Ik heb de spreadsheet met 40 tabbladen achterwege gelaten voor een notitie van vijf regels in mijn telefoon en een kwartaaloverzicht. Twee jaar later is mijn rendement onveranderd. Mijn angst is weg.

Elke zondag besteedde ik twee uur aan het bijwerken van een Excel-bestand met meerdere tabbladen met mijn beleggingsposities, dividenden, toewijzingenen het opnieuw in evenwicht brengen van drempels. Ik voelde me productief. Ik was ook geen betere belegger dan mijn vriend, die twee keer per jaar naar zijn rekeningen keek. Twee jaar geleden heb ik het vereenvoudigd. Dit is de stapel die ik nu gebruik.

De vijfregelige notitie

Opgeslagen in Apple Notes, bijgewerkt driemaandelijks. Vijf regels:

• Totaal geïnvesteerd op alle accounts
• Doelallocatie (aandelen/obligaties/cash)
• Huidige toewijzing
• Afdrijven van het doel
• Het bijdrageplan voor het volgende kwartaal

Als de drift groter is dan 5 percentage punten, ik herbalanceer. Anders doe ik niets. De meeste kwartalen doe ik niets.

Het kwartaaloverzicht

30 minuten. Ik open Geef kracht (gratis) voor de nettowaardefoto, mijn brokerage-app voor posities en de opmerking hierboven. Ik update de vijf regels. Ik voer elke herbalanceringstransactie uit. Ik sluit de apps. Dat is het.

Wat ik uit de oude spreadsheet heb laten vallen

Bijhouden op basis van kosten per lot. De makelaardij houdt dit bij; Dat is niet nodig. Jaarlijks rendement per positie. Interessant trivia, niet uitvoerbaar. Dividendherbeleggingsrendement. Reeds verwerkt in het totaalrendement.

De boeken die mij leerden minder te doen

De Intelligente investeerder door Ben Graham (commentaareditie van Jason Zweig). De kernboodschap: de meeste marktactiviteit bestaat uit ruis, en het is de taak van de gedisciplineerde belegger om deze te negeren. Rijke vader, arme vader voor het kader van inkomen versus vermogen, ook al ben ik het niet eens met de meeste details van Kiyosaki. Atomaire gewoonten voor de geduld-met-proces-hoek.

Wat ik elders volg

Bestedingen: een aparte begroting met 8 lijnen spreadsheet, wekelijks bijgewerkt. Nettowaarde: Empower, maandelijkse controle. Belastingplanning: een jaarlijks gesprek met een CPA. Geen van deze hoeft in de beleggingstracker te staan.

De infrastructuur die dit ondersteunt

A staand bureau voor de driemaandelijkse evaluatiesessie. hoofdtelefoon met ruisonderdrukking voor de 30 minuten focus. EEN Stanley tuimelaar van water (de neiging van de kwartaaloverzichten om lang te duren is het enige dat het doet ontsporen). EEN mechanisch toetsenbord voor het schrijven van één keer per kwartaal – dezelfde opzet als de rest van mijn financiële leven.

Het moeilijkste deel

De markt tussen kwartalen zien stijgen of dalen zonder iets aan te raken. Het eerste jaar was ongemakkelijk. In het tweede jaar merkte ik dat de drang om te controleren verdwenen was. Toen begon het systeem daadwerkelijk te werken.

De eerlijke waarheid

Het complexe volgen van beleggingen is meestal een manier om om te gaan met de angst om belegd te worden in markten waar u geen controle over heeft. De remedie is niet een betere tracking spreadsheet — het is accepteren dat het volgen de uitkomst niet verandert, en er minder van doen.