Śledzenie inwestycji, które faktycznie się trzyma: prosty stos

Porzuciłem arkusz kalkulacyjny składający się z 40 zakładek na rzecz 5-wierszowej notatki w telefonie i kwartalnej recenzji. Po dwóch latach moje wyniki nie uległy zmianie. Mój niepokój zniknął.

W każdą niedzielę spędzałem dwie godziny na aktualizowaniu wielozakładkowego pliku Excel z moimi pozycjami inwestycyjnymi, dywidendami, przydziałyoraz ponowne zrównoważenie progów. Poczułem się produktywny. Nie byłem też lepszym inwestorem niż mój przyjaciel, który dwa razy w roku przeglądał swoje konta. Dwa lata temu uprościłem. Oto stos, którego teraz używam.

Notatka pięciowierszowa

Przechowywane w notatkach Apple, zaktualizowany kwartalnie. Pięć linii:

• Łączna kwota inwestycji na wszystkich kontach
• Alokacja docelowa (akcje/obligacje/gotówka)
• Aktualny przydział
• Dryf od celu
• Plan składek na następny kwartał

Jeśli dryf przekracza 5 procent punktów, przywracam równowagę. W przeciwnym razie nic nie zrobię. W większości przypadków nic nie robię.

Przegląd kwartalny

30 minut. otwieram Wzmocnij (bezpłatnie) za zdjęcie wartości netto, moją aplikację maklerską dla pozycji i powyższą notatkę. Aktualizuję pięć linii. Dokonuję wszelkich transakcji przywracających równowagę. Zamykam aplikacje. To wszystko.

Co usunąłem ze starego arkusza kalkulacyjnego

Śledzenie kosztów według partii. Dom maklerski to śledzi; Nie muszę. Roczny zwrot według pozycji. Ciekawe ciekawostki, niewykonalne. Rentowność reinwestycji dywidendy. Już uwzględniony w całkowitym zwrocie.

Książki, które nauczyły mnie robić mniej

The Inteligentny Inwestor autorstwa Bena Grahama (wydanie z komentarzem Jasona Zweiga). Główny przekaz: większość aktywności rynkowej to hałas, a zadaniem zdyscyplinowanego inwestora jest go ignorować. Bogaty ojciec, biedny ojciec dla zestawienia dochodów w stosunku do aktywów, chociaż nie zgadzam się z większością szczegółów Kiyosakiego. Atomowe nawyki ze względu na cierpliwość w procesie.

Co śledzę gdzie indziej

Wydatki: oddzielny budżet składający się z 8 linii arkusz kalkulacyjny, aktualizowane co tydzień. Wartość netto: Wzmocnienie, comiesięczna kontrola. Planowanie podatkowe: coroczna rozmowa z doradcą podatkowym. Żaden z nich nie musi znajdować się w narzędziu do śledzenia inwestycji.

Infrastruktura, która to umożliwia

A stojące biurko na kwartalną sesję przeglądową. słuchawki redukujące hałas na 30 minut skupienia. A Kubek Stanleya wody (jedyną rzeczą, która go wykoleja, jest tendencja do przedłużania się przeglądu kwartalnego). A klawiatura mechaniczna za pisanie raz na kwartał – taki sam układ jak przez resztę mojego życia finansowego.

Najtrudniejsza część

Obserwowanie, jak rynek rośnie lub spada pomiędzy kwartałami, bez dotykania czegokolwiek. Pierwszy rok był niewygodne. W drugim roku zauważyłem brak chęci sprawdzania. To wtedy system faktycznie zaczął działać.

Szczera prawda

Złożone śledzenie inwestycji to w większości sposób na radzenie sobie z obawą związaną z inwestowaniem na rynkach, nad którymi nie masz kontroli. Rozwiązaniem nie jest lepsze śledzenie arkusz kalkulacyjny — to zaakceptowanie faktu, że śledzenie nie zmienia wyniku, i robienie tego rzadziej.