Отслеживание инвестиций, которое действительно важно: простой стек

Я отказался от электронной таблицы с 40 вкладками в пользу заметки из 5 строк в телефоне и ежеквартального обзора. Два года спустя мои доходы не изменились. Мое беспокойство исчезло.

Каждое воскресенье я тратил два часа на обновление файла Excel с несколькими вкладками, в котором были указаны мои инвестиционные позиции, дивиденды, ассигнованияи ребалансировка порогов. Я чувствовал себя продуктивным. Я также был не лучшим инвестором, чем мой друг, который просматривал свои счета дважды в год. Два года назад я упростил. Вот стек, который я использую сейчас.

Пятистрочная нота

Хранится в Apple Notes, обновлено ежеквартально. Пять строк:

• Общая сумма инвестиций по всем счетам
• Целевое распределение (акции/облигации/денежные средства)
• Текущее распределение
• Отклонение от цели
• План взносов на следующий квартал

Если дрейф превышает 5 процент точки, я ребалансирую. В противном случае я ничего не делаю. Большую часть кварталов я ничего не делаю.

Ежеквартальный обзор

30 минут. я открываю расширить возможности (бесплатно) для изображения чистой стоимости, моего брокерского приложения для позиций и примечания выше. Я обновляю пять строк. Я совершаю любые сделки по ребалансировке. Я закрываю приложения. Вот и все.

Что я удалил из старой таблицы

Отслеживание себестоимости по партиям. Брокерская компания это отслеживает; Мне это не нужно. Годовая доходность по позициям. Интересно пустяки, не имеющие практического значения. Дивидендная доходность от реинвестирования. Уже учтено в общем доходе.

Книги, которые научили меня делать меньше

Разумный инвестор Бена Грэма (комментарий Джейсона Цвейга). Основная идея: большая часть рыночной активности — это шум, и задача дисциплинированного инвестора — игнорировать ее. Богатый папа, бедный папа для построения соотношения доходов и активов, хотя я не согласен с большей частью особенностей Кийосаки. Атомные привычки с точки зрения терпения к процессу.

Что я отслеживаю в других местах

Расходы: отдельный бюджет из 8 строк. электронная таблица, обновляется еженедельно. Собственный капитал: Empower, ежемесячный чек. Налоговое планирование: ежегодный разговор с CPA. Ничто из этого не должно быть в инвестиционном трекере.

Инфраструктура, которая поддерживает это

A стоячий стол для ежеквартальной обзорной сессии. наушники с шумоподавлением за 30 минут концентрации. А Стэнли стакан воды (единственное, что сбивает его с толку, - это тенденция к затягиванию ежеквартальных обзоров). А механическая клавиатура для написания раз в квартал — та же схема, что и для остальной части моей финансовой жизни.

Самая сложная часть

Наблюдение за тем, как рынок поднимается или падает между кварталами, ничего не трогая. Первый год был неудобно. Ко второму году я заметил отсутствие желания проверять. Именно тогда система действительно начала работать.

Честная правда

Сложное отслеживание инвестиций — это, по большей части, механизм преодоления страха, связанного с инвестициями в рынки, которые вы не контролируете. Средство правовой защиты - не лучшее отслеживание электронная таблица — это признание того, что отслеживание не меняет результат, и уменьшение его количества.