Ufuatiliaji wa Uwekezaji Ambao Kwa Kweli Hushikamana: Rahisi Rahisi

Niliacha lahajedwali ya vichupo 40 kwa dokezo la mistari 5 kwenye simu yangu na ukaguzi wa kila robo mwaka. Miaka miwili baadaye, marejesho yangu hayajabadilika. Wasiwasi wangu umekwisha.

Nilikuwa nikitumia saa mbili kila Jumapili kusasisha faili ya Excel yenye vichupo vingi na nafasi zangu za uwekezaji, gawio, mgao, na kusawazisha vizingiti. Nilihisi mwenye matokeo. Pia sikuwa mwekezaji bora kuliko rafiki yangu ambaye aliangalia akaunti zake mara mbili kwa mwaka. Miaka miwili iliyopita nimerahisisha. Hapa kuna safu ninayotumia sasa.

Noti ya mistari mitano

Imehifadhiwa katika Vidokezo vya Apple, imesasishwa kila robo mwaka. Mistari mitano:

• Jumla iliyowekezwa kwenye akaunti zote
• Mgao lengwa (hisa/bondi/fedha)
• Mgao wa sasa
• Epuka kutoka kwa lengo
• Mpango wa mchango wa robo ijayo

Ikiwa mteremko unazidi 5 asilimia pointi, mimi kusawazisha. Vinginevyo, sifanyi chochote. Sehemu nyingi sifanyi chochote.

Tathmini ya robo mwaka

Dakika 30. Ninafungua Wezesha (bila malipo) kwa picha ya thamani halisi, programu yangu ya udalali ya nafasi, na barua iliyo hapo juu. Ninasasisha mistari mitano. Ninafanya biashara zozote za kusawazisha. Ninafunga programu. Ni hayo tu.

Nilichodondosha kutoka kwa lahajedwali ya zamani

Ufuatiliaji wa msingi wa gharama kwa kura. Udalali unafuatilia haya; Sihitaji. Urejeshaji wa kila mwaka kwa nafasi. Inavutia mambo madogo madogo, yasiyoweza kutekelezeka. Mavuno ya uwekaji upya wa mgao. Tayari imejumuishwa katika jumla ya mapato.

Vitabu vilivyonifundisha kufanya kidogo

The Mwekezaji mwenye akili na Ben Graham (toleo la maoni la Jason Zweig). Ujumbe wa msingi: shughuli nyingi za soko ni kelele, na kazi ya mwekezaji mwenye nidhamu ni kuipuuza. Baba Tajiri Baba Maskini kwa uundaji wa mapato dhidi ya mali, ingawa sikubaliani na maelezo mengi mahususi ya Kiyosaki. Tabia za Atomiki kwa pembe ya uvumilivu-na-mchakato.

Ninachofuata mahali pengine

Matumizi: bajeti tofauti ya mistari 8 lahajedwali, inasasishwa kila wiki. Thamani halisi: Wezesha, hundi ya kila mwezi. Upangaji wa ushuru: mazungumzo ya kila mwaka na CPA. Hakuna kati ya hizi zinazohitajika kuwa katika kifuatiliaji cha uwekezaji.

Miundombinu inayounga mkono hii

A dawati la kusimama kwa kikao cha mapitio ya robo mwaka. kelele kufuta headphones kwa dakika 30 za umakini. A Stanley bilauri ya maji (tabia ya mapitio ya robo mwaka ya kufanya kazi kwa muda mrefu ndiyo kitu pekee kinachoiharibu). A kibodi ya mitambo kwa uandishi wa mara moja kwa robo - usanidi sawa na maisha yangu yote ya kifedha.

Sehemu ngumu zaidi

Kuangalia soko likipanda au kushuka kati ya robo bila kugusa chochote. Mwaka wa kwanza ulikuwa wasiwasi. Kufikia mwaka wa pili, niliona kutokuwepo kwa hamu ya kuangalia. Hapo ndipo mfumo ulipoanza kufanya kazi.

Ukweli mkweli

Ufuatiliaji changamano wa uwekezaji mara nyingi ni njia ya kukabiliana na wasiwasi wa kuwekeza katika masoko usiyoyadhibiti. Suluhisho sio ufuatiliaji bora lahajedwali - inakubali kwamba ufuatiliaji haubadilishi matokeo, na kufanya kidogo zaidi.