การติดตามการลงทุนที่ติดอยู่จริง: สแต็คง่ายๆ

ฉันทิ้งสเปรดชีต 40 แท็บไปเป็นบันทึกย่อ 5 บรรทัดในโทรศัพท์ของฉันและทบทวนรายไตรมาส สองปีต่อมาผลตอบแทนของฉันไม่เปลี่ยนแปลง ความวิตกกังวลของฉันหายไป

ฉันเคยใช้เวลาสองชั่วโมงทุกวันอาทิตย์ในการอัปเดตไฟล์ Excel แบบหลายแท็บพร้อมสถานะการลงทุน เงินปันผล การจัดสรรและการปรับสมดุลเกณฑ์ ฉันรู้สึกมีประสิทธิผล ฉันไม่ใช่นักลงทุนที่ดีไปกว่าเพื่อนที่ดูบัญชีของเขาปีละสองครั้ง สองปีที่แล้วฉันทำให้ง่ายขึ้น นี่คือสแต็คที่ฉันใช้ตอนนี้

บันทึกย่อห้าบรรทัด

เก็บไว้ใน Apple Notes ปรับปรุงแล้ว รายไตรมาส ห้าบรรทัด:

• รวมเงินลงทุนในทุกบัญชี
• การจัดสรรเป้าหมาย (หุ้น/พันธบัตร/เงินสด)
• การจัดสรรปัจจุบัน
• หลุดออกจากเป้าหมาย
• แผนสมทบทุนไตรมาสหน้า

หากดริฟท์เกิน 5 เปอร์เซ็นต์ คะแนน ฉันปรับสมดุลใหม่ มิฉะนั้นฉันจะไม่ทำอะไรเลย ไตรมาสส่วนใหญ่ฉันไม่ทำอะไรเลย

การทบทวนรายไตรมาส

30 นาที ฉันเปิด เพิ่มขีดความสามารถ (ฟรี) สำหรับรูปภาพมูลค่าสุทธิ แอพนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของฉันสำหรับตำแหน่ง และหมายเหตุด้านบน ฉันอัพเดตห้าบรรทัด ฉันทำการเทรดแบบปรับสมดุล ฉันปิดแอพ แค่นั้นแหละ.

สิ่งที่ฉันทิ้งไปจากสเปรดชีตเก่า

การติดตามต้นทุนตามล็อต นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ติดตามสิ่งนี้ ฉันไม่จำเป็นต้อง ผลตอบแทนต่อปีตามตำแหน่ง น่าสนใจ เรื่องไม่สำคัญ ไม่สามารถดำเนินการได้ ผลตอบแทนจากการลงทุนซ้ำจากเงินปันผล นำมารวมเป็นผลตอบแทนรวมแล้ว

หนังสือที่สอนให้ทำน้อย

ที่ นักลงทุนอัจฉริยะ โดย Ben Graham (ฉบับวิจารณ์ของ Jason Zweig) ข้อความหลัก: กิจกรรมทางการตลาดส่วนใหญ่เป็นสัญญาณรบกวน และหน้าที่ของนักลงทุนที่มีระเบียบวินัยคือการเพิกเฉยต่อกิจกรรมดังกล่าว พ่อรวย พ่อจน สำหรับการกำหนดกรอบรายได้และสินทรัพย์ แม้ว่าฉันจะไม่เห็นด้วยกับข้อมูลเฉพาะส่วนใหญ่ของคิโยซากิก็ตาม นิสัยอะตอม สำหรับมุมความอดทนกับกระบวนการ

สิ่งที่ฉันติดตามที่อื่น

การใช้จ่าย: งบประมาณ 8 บรรทัดแยกต่างหาก สเปรดชีต, อัพเดททุกสัปดาห์ มูลค่าสุทธิ : เสริมพลังเช็ครายเดือน การวางแผนภาษี: การสนทนาประจำปีกับ CPA สิ่งเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องอยู่ในเครื่องมือติดตามการลงทุน

โครงสร้างพื้นฐานที่รองรับสิ่งนี้

A โต๊ะยืน สำหรับเซสชั่นทบทวนรายไตรมาส หูฟังตัดเสียงรบกวน สำหรับการโฟกัส 30 นาที ก แก้วน้ำสแตนลี่ย์ ของน้ำ (แนวโน้มการทบทวนรายไตรมาสในระยะยาวเป็นสิ่งเดียวที่ทำให้รางตกราง) ก แป้นพิมพ์เครื่องกล สำหรับการเขียนไตรมาสละครั้ง — การตั้งค่าเดียวกับชีวิตทางการเงินที่เหลือของฉัน

ส่วนที่ยากที่สุด

การดูตลาดขึ้นหรือลงระหว่างไตรมาสโดยไม่แตะต้องอะไรเลย ปีแรกก็คือ ไม่สบาย. เมื่อถึงปีที่สอง ฉันสังเกตเห็นว่าไม่มีความอยากที่จะตรวจสอบ นั่นคือตอนที่ระบบเริ่มทำงานจริง

ความจริงที่ซื่อสัตย์

การติดตามการลงทุนที่ซับซ้อนส่วนใหญ่เป็นกลไกในการรับมือความวิตกกังวลในการลงทุนในตลาดที่คุณไม่ได้ควบคุม วิธีแก้ไขไม่ใช่การติดตามที่ดีกว่า สเปรดชีต — ยอมรับว่าการติดตามไม่เปลี่ยนแปลงผลลัพธ์ และทำน้อยลง