Gerçekten Kalıcı Yatırım Takibi: Basit Yığın

Telefonumda 5 satırlık bir not ve üç ayda bir yapılan inceleme için 40 sekmeli e-tabloyu bıraktım. İki yıl sonra getirilerim değişmedi. Kaygım ortadan kalktı.

Her Pazar iki saatimi yatırım pozisyonlarım, temettülerim, tahsislerve eşiklerin yeniden dengelenmesi. Üretken hissettim. Ayrıca yılda iki kez hesaplarına bakan arkadaşımdan daha iyi bir yatırımcı değildim. İki yıl önce basitleştirdim. İşte şimdi kullandığım yığın.

Beş satırlık not

Apple Notes'ta saklanır, güncellendi üç ayda bir. Beş satır:

• Tüm hesaplara yapılan toplam yatırım
• Hedef tahsisi (hisse senetleri/tahviller/nakit)
• Mevcut tahsis
• Hedeften sapma
• Gelecek çeyreğin katkı planı

Sürüklenme 5'i aşarsa yüzde puan, yeniden dengeliyorum. Aksi takdirde hiçbir şey yapmam. Çoğu çeyrekte hiçbir şey yapmıyorum.

Üç aylık inceleme

30 dakika. açıyorum Güçlendir (ücretsiz) net değer resmi, pozisyonlar için aracılık uygulamam ve yukarıdaki not için. Beş satırı güncelliyorum. Herhangi bir yeniden dengeleme işlemi yapıyorum. Uygulamaları kapatıyorum. İşte bu.

Eski e-tablodan düşürdüklerim

Parti bazında maliyet bazlı izleme. Aracı kurum bunu takip ediyor; Buna ihtiyacım yok. Pozisyona göre yıllık getiri. ilginç önemsiz, işlem yapılabilir değil. Temettü yeniden yatırım getirisi. Zaten toplam getiriye dahil edildi.

Bana daha az şey yapmayı öğreten kitaplar

Akıllı Yatırımcı Ben Graham (Jason Zweig yorum baskısı) tarafından. Temel mesaj: Çoğu piyasa faaliyeti gürültüdür ve disiplinli yatırımcının görevi bunu görmezden gelmektir. Zengin Baba Yoksul Baba Her ne kadar Kiyosaki'nin ayrıntılarının çoğuna katılmasam da gelir-varlık çerçevesi için. Atomik Alışkanlıklar süreçle birlikte sabır açısı için.

Başka yerde takip ettiğim şey

Harcama: 8 satırlık ayrı bir bütçe elektronik tablo, haftalık olarak güncellenir. Net değer: Güçlendirin, aylık kontrol. Vergi planlaması: bir CPA ile yıllık görüşme. Bunların hiçbirinin yatırım takipçisinde olması gerekmez.

Bunu destekleyen altyapı

A ayakta masa üç aylık inceleme oturumu için. gürültü önleyici kulaklıklar 30 dakikalık odaklanma için. bir Stanley bardak su (üç ayda bir yapılan incelemenin uzun sürme eğilimi, onu raydan çıkaran tek şeydir). bir mekanik klavye çeyrekte bir yazı yazmak için - mali hayatımın geri kalanıyla aynı kurulum.

En zor kısım

Hiçbir şeye dokunmadan çeyrekler arasında piyasanın yukarı veya aşağı gidişini izlemek. İlk yıl rahatsız. İkinci yılda, kontrol etme dürtüsünün olmadığını fark ettim. İşte o zaman sistem gerçekten çalışmaya başladı.

Dürüst gerçek

Karmaşık yatırım takibi, çoğunlukla kontrol etmediğiniz piyasalara yatırım yapma endişesiyle başa çıkma mekanizmasıdır. Çözüm daha iyi bir takip değil elektronik tablo — takibin sonucu değiştirmediğini kabul etmek ve bunu daha az yapmaktır.