Відстеження інвестицій, яке фактично залишається: простий стек

Я відмовився від електронної таблиці на 40 вкладок заради 5-рядкової нотатки в телефоні та щоквартального огляду. Через два роки мої доходи не змінилися. Моя тривога зникла.

Раніше я витрачав дві години щонеділі на оновлення файлу Excel із кількома вкладками моїми інвестиційними позиціями, дивідендами, виділення, а також пороги ребалансування. Я почувався продуктивним. Я також був не кращим інвестором, ніж мій друг, який двічі на рік переглядав свої рахунки. Два роки тому я спростив. Ось стек, який я зараз використовую.

П'ятирядкова нота

Зберігається в Apple Notes, оновлено щоквартально. П'ять рядків:

• Загальна сума інвестицій на всі рахунки
• Цільовий розподіл (акції/облігації/готівка)
• Поточний розподіл
• Дрейф від цілі
• План внесків на наступний квартал

Якщо дрейф перевищує 5 відсоток балів, я ребаланс. Інакше я нічого не роблю. Здебільшого я нічого не роблю.

Квартальний огляд

30 хвилин. Я відкриваю Розширення можливостей (безкоштовно) для зображення власної вартості, моєї брокерської програми для позицій і примітки вище. Я оновлюю п’ять рядків. Здійснюю будь-які ребалансові операції. Я закриваю програми. Ось і все.

Що я викинув зі старої таблиці

Відстеження вартості за лотами. Брокерська компанія відстежує це; Мені не потрібно. Річний прибуток за позиціями. Цікаво дрібниці, не дієві. Прибуток реінвестування дивідендів. Уже враховано в загальній прибутковості.

Книги, які навчили мене робити менше

The Розумний інвестор Бена Грема (видання з коментарями Джейсона Цвейга). Основне повідомлення: більшість ринкової активності — це шум, і завдання дисциплінованого інвестора — ігнорувати його. Багатий тато, бідний тато для формулювання доходу проти активів, хоча я не погоджуюся з більшістю деталей Кійосакі. Атомарні звички для кута терпіння з процесом.

Те, що я відстежую в інших місцях

Витрати: окремий 8-рядковий бюджет електронна таблиця, оновлюється щотижня. Власний капітал: Empower, щомісячний чек. Податкове планування: щорічна розмова з CPA. Нічого з цього не повинно бути в інвестиційному трекері.

Інфраструктура, яка це підтримує

A письмовий стіл стоячи на щоквартальну оглядову сесію. шумопоглинаючі навушники за 30 хвилин зосередженості. А Стакан Стенлі води (тенденція щоквартального огляду до тривалого – це єдине, що його вибиває з колії). А механічна клавіатура для написання раз на квартал — така сама установка, як і для решти мого фінансового життя.

Найскладніше

Спостерігайте за зростанням або падінням ринку між кварталами, нічого не торкаючись. Перший рік був незручно. До двох років я помітила відсутність бажання перевіряти. Тоді система фактично запрацювала.

Щиру правду

Комплексне відстеження інвестицій — це здебільшого механізм боротьби з тривогою щодо інвестування на ринки, які ви не контролюєте. Засіб не є кращим відстеженням електронна таблиця — це прийняти те, що відстеження не змінює результат, і робити це менше.