Theo dõi đầu tư thực sự hiệu quả: Ngăn xếp đơn giản

Tôi đã bỏ bảng tính 40 tab để ghi chú 5 dòng trong điện thoại và đánh giá hàng quý. Hai năm sau, lợi nhuận của tôi không thay đổi. Sự lo lắng của tôi đã biến mất.

Tôi thường dành hai giờ mỗi Chủ nhật để cập nhật tệp Excel nhiều tab với các vị trí đầu tư, cổ tức, phân bổvà các ngưỡng tái cân bằng. Tôi cảm thấy hiệu quả. Tôi cũng không phải là nhà đầu tư giỏi hơn người bạn của tôi, người đã xem tài khoản của anh ấy hai lần một năm. Hai năm trước tôi đã đơn giản hóa. Đây là ngăn xếp tôi sử dụng bây giờ.

Lời nhắn năm dòng

Được lưu trữ trong Apple Notes, đã cập nhật hàng quý. Năm dòng:

• Tổng đầu tư trên tất cả các tài khoản
• Phân bổ mục tiêu (cổ phiếu/trái phiếu/tiền mặt)
• Phân bổ hiện tại
• Trôi khỏi mục tiêu
• Kế hoạch đóng góp quý tới

Nếu độ lệch vượt quá 5 phần trăm điểm, tôi cân bằng lại. Nếu không thì tôi không làm gì cả. Hầu hết các quý tôi không làm gì cả.

Đánh giá hàng quý

30 phút. tôi mở Trao quyền (miễn phí) cho hình ảnh giá trị ròng, ứng dụng môi giới của tôi cho các vị trí và ghi chú ở trên. Tôi cập nhật năm dòng. Tôi thực hiện bất kỳ giao dịch tái cân bằng nào. Tôi đóng các ứng dụng. Thế thôi.

Những gì tôi đã đánh rơi từ bảng tính cũ

Theo dõi chi phí theo lô. Nhà môi giới theo dõi điều này; Tôi không cần phải làm vậy. Lợi nhuận hàng năm theo vị trí. Thú vị chuyện vặt vãnh, không thể hành động được. Lợi tức tái đầu tư cổ tức. Đã được tính vào tổng lợi nhuận.

Những cuốn sách dạy tôi làm ít hơn

các Nhà đầu tư thông minh của Ben Graham (ấn bản bình luận của Jason Zweig). Thông điệp cốt lõi: hầu hết hoạt động của thị trường đều là tiếng ồn và công việc của nhà đầu tư có kỷ luật là bỏ qua nó. Cha Giàu Cha Nghèo về việc đóng khung thu nhập so với tài sản, mặc dù tôi không đồng ý với hầu hết các chi tiết cụ thể của Kiyosaki. Thói quen nguyên tử cho góc độ kiên nhẫn với quá trình.

Những gì tôi theo dõi ở nơi khác

Chi tiêu: ngân sách 8 dòng riêng biệt bảng tính, được cập nhật hàng tuần. Giá trị ròng: Trao quyền, kiểm tra hàng tháng. Lập kế hoạch thuế: cuộc trò chuyện hàng năm với CPA. Không ai trong số này cần phải có trong công cụ theo dõi đầu tư.

Cơ sở hạ tầng hỗ trợ điều này

A bàn đứng cho phiên họp đánh giá hàng quý. tai nghe khử tiếng ồn trong 30 phút tập trung. A Cốc Stanley nước (xu hướng kéo dài của cuộc đánh giá hàng quý là điều duy nhất làm nó chệch hướng). A bàn phím cơ để viết mỗi quý một lần - cách sắp xếp giống như phần còn lại của cuộc đời tài chính của tôi.

Phần khó nhất

Quan sát thị trường lên xuống giữa các quý mà không chạm vào bất cứ thứ gì. Năm đầu tiên là khó chịu. Đến năm thứ hai, tôi nhận thấy không còn nhu cầu kiểm tra nữa. Đó là lúc hệ thống thực sự bắt đầu hoạt động.

Sự thật trung thực

Theo dõi đầu tư phức tạp chủ yếu là một cơ chế đối phó với nỗi lo lắng khi đầu tư vào thị trường mà bạn không kiểm soát. Biện pháp khắc phục không phải là theo dõi tốt hơn bảng tính — nó chấp nhận rằng việc theo dõi không làm thay đổi kết quả và làm ít việc đó hơn.