真正持久的投资追踪：简单的堆栈

我放弃了 40 个选项卡的电子表格，转而使用手机中的 5 行注释和季度回顾。两年后，我的回报没有变化。我的焦虑消失了。

我曾经每周日花两个小时更新一个多选项卡 Excel 文件，其中包含我的投资头寸、股息、 分配和重新平衡阈值。我感到很有成效。我也不是比我的朋友更好的投资者，他每年查看两次他的账户。两年前我简化了。这是我现在使用的堆栈。

五行注释

存储在Apple Notes中， 已更新 每季度一次。五行：

• 所有账户的投资总额
• 目标配置（股票/债券/现金）
• 当前分配
• 偏离目标
• 下季度的缴款计划

如果漂移超过 5 百分比 点，我重新平衡。否则，我什么也不做。大多数宿舍我什么都不做。

季度回顾

30分钟。我打开 赋能 （免费）查看净值图片、我的持仓经纪应用程序以及上面的注释。我更新了五行。我进行任何再平衡交易。我关闭应用程序。就是这样。

我从旧电子表格中删除的内容

按批次进行成本基础跟踪。经纪公司对此进行跟踪；我不需要。按仓位划分的年化回报率。 有趣 琐事，不可操作。股息再投资收益率。已计入总回报。

那些教我少做事的书

的 聪明的投资者 作者：本·格雷厄姆（杰森·茨威格评论版）。核心信息是：大多数市场活动都是噪音，有纪律的投资者的工作就是忽略它们。 富爸爸穷爸爸 对于收入与资产的框架，尽管我不同意清崎的大部分细节。 原子习惯 对于过程的耐心角度。

我在其他地方追踪的内容

支出：单独的8行预算 电子表格，每周更新。净资产：授权，每月检查。税务规划：与注册会计师的年度对话。这些都不需要包含在投资跟踪器中。

支持此的基础设施

A 站立式办公桌 季度审查会议。 降噪耳机 30 分钟的专注。一个 斯坦利不倒翁 水（季度审查的长期趋势是唯一使其脱轨的因素）。一个 机械键盘 每季度一次的写作——与我其余的财务生活相同的设置。

最难的部分

观察市场在季度之间的上涨或下跌，而不触碰任何东西。第一年是 不舒服。到了第二年，我注意到不再有检查的冲动。那是系统真正开始工作的时候。

诚实的事实

复杂的投资跟踪主要是一种应对机制，用于应对因投资于您无法控制的市场而产生的焦虑。补救措施不是更好的跟踪 电子表格 — 接受跟踪不会改变结果，并且减少跟踪。