真正持久的投資追蹤：簡單的堆疊

我放棄了 40 個選項卡的電子表格，轉而使用手機中的 5 行註釋和季度回顧。兩年後，我的回報沒有改變。我的焦慮消失了。

我曾經每週日花兩小時更新一個多選項卡 Excel 文件，其中包含我的投資部位、股息、 分配和重新平衡閾值。我感到很有成效。我也不是比我的朋友更好的投資者，他每年查看他的帳戶兩次。兩年前我簡化了。這是我現在使用的堆疊。

五行註解

儲存在Apple Notes中， 已更新 每季一次。五行：

• 所有帳戶的投資總額
• 目標配置（股票/債券/現金）
• 目前分配
• 偏離目標
• 下個季度的繳款計劃

如果漂移超過 5 百分比 點，我重新平衡。否則，我什麼都不做。大多數宿舍我什麼都不做。

季度回顧

30分鐘。我打開 賦能 （免費）查看淨值圖片、我的持倉經紀應用程式以及上面的註釋。我更新了五行。我進行任何再平衡交易。我關閉應用程式。就是這樣。

我從舊電子表格中刪除的內容

按批次進行成本基礎追蹤。經紀公司對此進行追蹤；我不需要。按倉位劃分的年化報酬率。 有趣 瑣事，不可操作。股息再投資收益率。已計入總回報。

那些教我少做事的書

的 聰明的投資者 作者：本·格雷厄姆（傑森·茨威格評論版）。核心訊息是：大多數市場活動都是噪音，有紀律的投資者的工作就是忽略它們。 富爸爸窮爸爸 對於收入與資產的框架，儘管我不同意清崎的大部分細節。 原子習慣 對於過程的耐心角度。

我在其他地方追蹤的內容

支出：單獨的8行預算 試算表，每週更新。淨資產：授權，每月檢查。稅務規劃：與註冊會計師的年度對話。這些都不需要包含在投資追蹤器中。

支援此的基礎設施

A 站立式辦公桌 季度審查會議。 降噪耳機 30 分鐘的專注。一個 史丹利不倒翁 水（季度審查的長期趨勢是唯一使其脫軌的因素）。一個 機械式鍵盤 每季一次的寫作——與我其餘的財務生活相同的設定。

最難的部分

觀察市場在季度之間的上漲或下跌，而不觸碰任何東西。第一年是 不舒服。到了第二年，我注意到不再有檢查的衝動。那是系統真正開始運作的時候。

誠實的事實

複雜的投資追蹤主要是一種應對機制，用於應對因投資於您無法控制的市場而產生的焦慮。補救措施不是更好的跟踪 試算表 — 接受追蹤不會改變結果，並且減少追蹤。