Wikishopline ›
Articole ›
Finanțe și investiții › Managementul riscului valutar: mecanismele care vă mențin în joc
Managementul riscului Forex: mecanismele care vă mențin în joc
Adevărul incomod despre tranzacționarea valutară: majoritatea oamenilor care își pierd conturile nu sunt învinși de analize proaste. Ei sunt învinși prin asumarea unor riscuri prea mari pentru cont sau prin faptul că nu reușesc să reducă pierderile atunci când piața a fost împotriva lor. Managementul riscului este partea a tranzacționării care determină dacă puteți continua să tranzacționați.
De ce managementul riscului nu este opțional
În valută, veți avea tranzacții cu pierderi. Chiar și cei mai buni comercianți au tranzacții cu pierderi - frecvent. Scopul nu este de a evita în totalitate pierderile; este pentru a vă asigura că nici o singură pierdere sau o secvență de pierderi nu vă va scoate din joc. Acest lucru este diferit de modul în care majoritatea oamenilor cred inițial despre tranzacționare. Accentul se pune în mod natural pe „cum găsesc tranzacții câștigătoare?” Dar o abordare axată pe câștig ignoră matematica supraviețuirii. Un comerciant care câștigă 60% din tranzacții, dar își asumă un risc de 5% per tranzacție atunci când câștigă și un risc de 20% atunci când pierde va exploda în cele din urmă. Un comerciant care câștigă doar 40% din tranzacții, dar riscă în mod constant 1% per tranzacție și țintește 2% per tranzacție câștigătoare va crește un cont în timp. Managementul riscului este cadrul care face ca matematica să funcționeze în favoarea dvs., indiferent dacă orice tranzacție individuală câștigă.Mecanica de bază: oprirea pierderilor și dimensionarea poziției
Un ordin stop-loss vă închide poziția automat când prețul atinge un nivel negativ prestabilit. Este aplicarea mecanică a pierderii maxime acceptabile pe tranzacție. Fără el, te bazezi pe tine însuți pentru a lua o decizie rațională de ieșire în timp ce vezi cum banii dispar în timp real - exact atunci când luarea deciziilor raționale este cea mai dificilă. Plasarea stop-loss ar trebui să se bazeze pe configurația tranzacției, nu pe o sumă în dolari. Dacă analiza dvs. spune că un anumit nivel de suport ar trebui să se mențină, iar dvs. cumpărați peste acel nivel, oprirea dvs. va ajunge sub suport. Distanța de la intrare până la oprire este apoi utilizată pentru a calcula dimensiunea poziției. Dimensiunea poziției este modul în care controlați cât de mult riscați pe tranzacție, indiferent de locul unde ajunge oprirea. Abordarea standard: decideți-vă procentul maxim de risc pe tranzacție (1% sau 2% din cont este obișnuit), calculați suma în dolari, împărțiți-vă la pips de la intrare până la oprire și asta vă oferă dimensiunea lotului de tranzacționat. A calculator de dimensionare a poziției valutare simplifică acest calcul. Există, de asemenea, aplicații și foi de calcul concepute pentru jurnalul comercial care fac acest lucru automat.Principii de management al banilor care merită cunoscute
**Raportul risc-recompensă**: înainte de a intra în orice tranzacție, recompensa potențială ar trebui să fie mai mare decât riscul. Un raport de 1:2 - riscând 50 de sâmburi pentru a ținti 100 - înseamnă că trebuie să câștigi doar o treime din tranzacții pentru a ajunge la rentabilitate. Un raport de 1:3 este și mai îngăduitor. Comercianții care fac în mod constant tranzacții în care recompensa este mai mică decât riscul trebuie să aibă dreptate un procent foarte mare din timp pentru a rămâne profitabili. **Planificare maximă a reducerilor**: decideți în avans ce procentaj de pierdere vă va determina să opriți tranzacționarea și să reevaluați. O reducere de 20% din capitalul propriu, de exemplu. Acest lucru vă protejează de spirala emoțională de a încerca să vă „recuperați” rapid dintr-o cursă proastă, care de obicei duce la pierderi mai mari. **Perechi corelate**: Tranzacționarea EUR/USD și GBP/USD în aceeași direcție simultan nu este două tranzacții separate - ambele perechi se mișcă în mare măsură în paralel. Riscul tău efectiv este mai mare decât pare. Înțelegerea ce perechi sunt corelate ajută la evitarea dublării accidentale a expunerii. Un cuprinzător cartea de tranzacționare valutară va parcurge toate aceste mecanici cu exemple lucrate. Un fizic caiet de jurnal de tranzacționare pentru urmărirea dimensiunilor pozițiilor, procentajelor de risc și rezultatelor, revizuirea și îmbunătățirea procesului dvs. sunt concrete.Întrebarea pârghiei
Levierul amplifică atât câștigurile, cât și pierderile. La un efect de levier de 50:1, o mișcare adversă de 2% a monedei de bază șterge întreaga poziție. Mulți brokeri de vânzare cu amănuntul oferă o pârghie atât de mare sau mai mare și acesta este unul dintre motivele principale pentru care comercianții cu amănuntul aruncă rapid conturile. Dimensiunea conservatoare a poziției reduce efectiv efectul de levier real, chiar dacă brokerul oferă un efect de levier nominal ridicat. Dacă riști doar 1% din contul tău la fiecare tranzacție cu stopuri plasate corect, nu folosești cu adevărat un efect de levier periculos, indiferent de maximul maxim al brokerului tău. Deconectarea este că majoritatea începătorilor văd efectul de levier ridicat ca pe o oportunitate, atunci când este în primul rând o problemă de management al riscului care așteaptă să se întâmple.Ce aș sări peste
Omite orice abordare care nu include un stop-loss definit pentru fiecare tranzacție. Omiteți efectul de levier ridicat până când aveți un istoric dovedit, disciplinat, cu efect de levier scăzut. Omiteți creșterea dimensiunii poziției după pierderi în încercarea de a vă recupera - așa sunt conturile distruse definitiv. **Concluzie sinceră:** Analiza tehnică atrage cea mai mare atenție în educația valutară. Managementul riscului merită o pondere egală sau mai mare. O abordare structurată a dimensionării poziției și a opririi plasării este cea care determină dacă mai tranzacționați peste șase luni. * Nu sfaturi financiare. Tranzacționarea valutară implică un risc substanțial de pierdere de capital.* Ești gata să faci cumpărături? Comparați Finanțe și investiții peste magazine → 📚 Sau răsfoiește cursuri de investiții și bani în Bunuri digitale →📢 Dezvăluirea afiliaților: Acest articol conține linkuri afiliate. Este posibil să câștigăm un mic comision fără costuri suplimentare pentru dvs. atunci când faceți clic și cumpărați.
