Wikishopline ›
bài viết ›
Tài chính & Đầu tư > Quản lý rủi ro ngoại hối: Cơ chế giúp bạn tiếp tục cuộc chơi
Quản lý rủi ro ngoại hối: Cơ chế giúp bạn tiếp tục cuộc chơi
Sự thật khó chịu về giao dịch ngoại hối: hầu hết những người bị mất tài khoản không bị đánh bại bởi những phân tích tồi. Họ bị đánh bại khi chấp nhận rủi ro quá lớn đối với tài khoản hoặc không cắt lỗ khi thị trường đi ngược lại với họ. Quản lý rủi ro là một phần của giao dịch quyết định liệu bạn có tiếp tục giao dịch hay không.
Tại sao quản lý rủi ro không phải là tùy chọn
Trong forex, bạn sẽ có những giao dịch thua lỗ. Ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất cũng có những giao dịch thua lỗ – thường xuyên. Mục tiêu không phải là tránh hoàn toàn thua lỗ; đó là để đảm bảo rằng không có một trận thua nào hoặc một chuỗi thua nào khiến bạn bị loại khỏi trò chơi. Điều này khác với suy nghĩ ban đầu của hầu hết mọi người về giao dịch. Trọng tâm đương nhiên là "làm cách nào để tìm được các giao dịch thắng?" Nhưng cách tiếp cận tập trung vào chiến thắng sẽ bỏ qua bài toán sinh tồn. Một nhà giao dịch thắng 60% giao dịch nhưng chịu rủi ro 5% cho mỗi giao dịch khi thắng và 20% rủi ro khi thua cuối cùng sẽ nổ tung. Một nhà giao dịch chỉ thắng được 40% giao dịch nhưng luôn gặp rủi ro 1% trên mỗi giao dịch và đặt mục tiêu 2% cho mỗi giao dịch thắng sẽ phát triển tài khoản theo thời gian. Quản lý rủi ro là khuôn khổ giúp phép tính có lợi cho bạn bất kể giao dịch riêng lẻ nào có thắng hay không.Cơ chế cốt lõi: dừng lỗ và xác định kích thước vị thế
Lệnh dừng lỗ sẽ tự động đóng vị thế của bạn khi giá đạt đến mức bất lợi được xác định trước. Đó là việc thực thi cơ học mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được của bạn cho mỗi giao dịch. Nếu không có nó, bạn đang dựa vào chính mình để đưa ra quyết định rút lui hợp lý trong khi chứng kiến tiền biến mất theo thời gian thực - đó chính xác là lúc việc đưa ra quyết định hợp lý là khó nhất. Vị trí dừng lỗ phải dựa trên thiết lập giao dịch chứ không phải dựa trên số tiền. Nếu phân tích của bạn cho biết mức hỗ trợ nhất định sẽ được giữ và bạn đang mua trên mức đó, điểm dừng của bạn sẽ nằm dưới mức hỗ trợ. Khoảng cách từ điểm vào đến điểm dừng sau đó được sử dụng để tính toán kích thước vị thế. Định cỡ vị thế là cách bạn kiểm soát mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch bất kể điểm dừng của bạn kết thúc ở đâu. Cách tiếp cận tiêu chuẩn: quyết định rủi ro phần trăm tối đa cho mỗi giao dịch của bạn (phổ biến là 1% hoặc 2% tài khoản), tính số tiền, chia cho số pip từ điểm vào đến điểm dừng và điều đó mang lại cho bạn quy mô lô để giao dịch. A máy tính kích thước vị trí ngoại hối đơn giản hóa việc tính toán này. Ngoài ra còn có các ứng dụng và bảng tính được thiết kế để ghi nhật ký giao dịch thực hiện việc này một cách tự động.Những nguyên tắc quản lý tiền đáng để biết
**Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận**: Trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào, phần thưởng tiềm năng phải lớn hơn rủi ro. Tỷ lệ 1:2 — mạo hiểm 50 pip để đạt mục tiêu 100 — có nghĩa là bạn chỉ cần thắng 1/3 số giao dịch của mình để hòa vốn. Tỷ lệ 1:3 thậm chí còn dễ tha thứ hơn. Những nhà giao dịch thường xuyên thực hiện các giao dịch mà phần thưởng nhỏ hơn rủi ro cần phải có tỷ lệ thời gian rất cao để duy trì lợi nhuận. **Lập kế hoạch rút vốn tối đa**: Quyết định trước tỷ lệ phần trăm thua lỗ sẽ khiến bạn ngừng giao dịch và đánh giá lại. Ví dụ: mức giảm 20% so với vốn chủ sở hữu cao nhất. Điều này bảo vệ bạn khỏi vòng xoáy cảm xúc khi cố gắng "phục hồi" nhanh chóng sau một hoạt động tồi tệ, thường dẫn đến tổn thất lớn hơn. **Các cặp tương quan**: Giao dịch EUR/USD và GBP/USD theo cùng một hướng đồng thời không phải là hai giao dịch riêng biệt — cả hai cặp phần lớn đều di chuyển song song. Rủi ro thực tế của bạn cao hơn mức nó xuất hiện. Hiểu được cặp nào có mối tương quan sẽ giúp tránh việc tăng gấp đôi mức độ tiếp xúc một cách vô tình. Một cách toàn diện sách giao dịch ngoại hối sẽ tìm hiểu tất cả các cơ chế này với các ví dụ hoạt động. Một thể chất sổ nhật ký giao dịch để theo dõi quy mô vị thế, tỷ lệ rủi ro và kết quả giúp việc xem xét và cải thiện quy trình của bạn trở nên cụ thể.Câu hỏi đòn bẩy
Đòn bẩy khuếch đại cả lãi và lỗ. Với đòn bẩy 50:1, biến động bất lợi 2% của đồng tiền cơ bản sẽ xóa toàn bộ vị thế của bạn. Nhiều nhà môi giới bán lẻ cung cấp mức đòn bẩy cao hoặc cao hơn và đó là một trong những lý do chính khiến các nhà giao dịch bán lẻ thổi tài khoản nhanh chóng. Xác định quy mô vị thế thận trọng làm giảm đòn bẩy thực sự của bạn một cách hiệu quả ngay cả khi nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy danh nghĩa cao. Nếu bạn chỉ mạo hiểm 1% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch với các điểm dừng được đặt hợp lý, thì bạn không thực sự sử dụng đòn bẩy nguy hiểm bất kể mức tối đa của nhà môi giới của bạn là bao nhiêu. Điểm khác biệt là hầu hết những người mới bắt đầu đều coi đòn bẩy cao là một cơ hội, trong khi đó chủ yếu là vấn đề quản lý rủi ro đang chờ xảy ra.Những gì tôi sẽ bỏ qua
Bỏ qua bất kỳ phương pháp tiếp cận nào không bao gồm mức dừng lỗ được xác định trên mỗi giao dịch. Bỏ qua đòn bẩy cao cho đến khi bạn có thành tích đã được chứng minh, có kỷ luật với đòn bẩy thấp. Bỏ qua việc tăng quy mô vị thế sau khi thua lỗ để cố gắng phục hồi - đây là cách tài khoản bị hủy vĩnh viễn. **Kết luận trung thực:** Phân tích kỹ thuật nhận được phần lớn sự chú ý trong đào tạo ngoại hối. Quản lý rủi ro xứng đáng có tầm quan trọng tương đương hoặc cao hơn. Cách tiếp cận có cấu trúc để định cỡ vị thế và dừng vị trí là yếu tố quyết định liệu bạn có còn giao dịch sau sáu tháng nữa hay không. *Không phải lời khuyên tài chính. Giao dịch ngoại hối có nguy cơ mất vốn đáng kể.* Sẵn sàng để mua sắm? So sánh Tài chính & Đầu tư khắp các cửa hàng → 📚 Hoặc duyệt khóa học đầu tư và tiền bạc trong Hàng hóa Kỹ thuật số →📢 Tiết lộ liên kết: Bài viết này có chứa các liên kết liên kết. Chúng tôi có thể kiếm được một khoản hoa hồng nhỏ mà không mất thêm phí khi bạn nhấp qua và mua hàng.
