Wikishopline ›
bài viết ›
Tài chính & Đầu tư > Lừa đảo trong giao dịch ngoại hối: Làm thế nào để phát hiện chúng trước khi chúng khiến bạn phải trả giá
Lừa đảo giao dịch ngoại hối: Làm thế nào để phát hiện chúng trước khi chúng khiến bạn phải trả giá
Gian lận ngoại hối là một vấn đề thực tế và thường xuyên xảy ra. Thị trường rộng lớn và mang lại lợi nhuận thực sự cho một số người tham gia, điều này mang lại cho những kẻ lừa đảo một vỏ bọc nghe có vẻ hợp pháp. Các dấu hiệu cảnh báo nhất quán và có thể học hỏi được — đây là những điều cần lưu ý trước khi bạn giao bất kỳ khoản tiền nào.
Tại sao forex thu hút các nhà khai thác lừa đảo
Quy mô khổng lồ của thị trường ngoại hối — hàng nghìn tỷ đô la được giao dịch hàng ngày — kết hợp với đòn bẩy cao, hoạt động 24 giờ và thực tế là nó diễn ra chủ yếu qua mạng điện tử thay vì trên sàn giao dịch được quản lý, tạo ra vỏ bọc cho những kẻ gian dối. Nhiều người đến với ngoại hối mà không có nhiều kiến thức nền tảng, bị thu hút bởi tuyên bố chính xác nhưng không đầy đủ rằng mọi người kiếm được số tiền đáng kể ở đó. Gian lận không phải lúc nào cũng là hành vi trộm cắp hoàn toàn. Đôi khi, đó là một dịch vụ tín hiệu có vẻ đáng tin cậy nhưng lại đang chọn lọc các kết quả được báo cáo. Đôi khi, đó là một nhà môi giới có cấu trúc nước ngoài không được kiểm soát khiến việc rút tiền trở nên rất khó khăn. Đôi khi, đó là một người bán hệ thống giao dịch có "chiến lược đã được chứng minh" đã được thử nghiệm trong một giai đoạn lịch sử mà nó được điều chỉnh cụ thể. Điểm chung là ai đó đang kiếm tiền từ sự lạc quan của bạn hơn là kết quả giao dịch thực tế của bạn.Những dấu hiệu cảnh báo xuất hiện liên tục
Lợi nhuận cao với rủi ro thấp: đây là dấu hiệu đáng tin cậy nhất về điều gì đó không ổn. Thị trường ngoại hối có biến động thực sự và rủi ro thực sự. Bất kỳ tổ chức nào - nhà môi giới, dịch vụ tín hiệu, người quản lý quỹ, người bán khóa học - hứa hẹn lợi nhuận cao nhất quán với nhược điểm tối thiểu đều đang xuyên tạc thị trường. Trong ngoại hối, cũng như mọi thị trường tài chính hợp pháp, tiềm năng lợi nhuận cao hơn đi kèm với rủi ro cao hơn. Đó không phải là ý kiến; đó là cấu trúc về cách hoạt động của rủi ro và phần thưởng. Chiến thuật gây áp lực: các nhà môi giới ngoại hối hợp pháp và các nhà giáo dục không cần phải gây áp lực cho bạn. Nếu bạn nhìn thấy đồng hồ đếm ngược, "số chỗ có hạn" hoặc ngôn ngữ khẩn cấp được thiết kế nhằm ngăn cản bạn dành thời gian nghiên cứu, hãy coi đó như một tín hiệu mạnh mẽ để bỏ đi. Hồ sơ theo dõi không thể xác minh: một nhà môi giới hiển thị cho bạn ảnh chụp màn hình tài khoản hoặc dịch vụ tín hiệu đăng kết quả giao dịch mà không có xác minh độc lập đang hiển thị cho bạn điều gì đó có thể dễ dàng bịa đặt. Dữ liệu hiệu suất độc lập, có thể kiểm chứng là những gì một nhà điều hành trung thực cung cấp. Cấu trúc không được kiểm soát: hầu hết các nhà môi giới ngoại hối có uy tín đều được quản lý bởi cơ quan có thẩm quyền ở quốc gia của họ. Ở Hoa Kỳ, điều này có nghĩa là đăng ký với CFTC và NFA. Ở Anh, quy định của FCA. Ở Úc, ASIC. Một nhà môi giới không được kiểm soát không hẳn là lừa đảo, nhưng việc thiếu sự giám sát là một yếu tố rủi ro đáng kể. Kiểm tra trước khi gửi bất cứ điều gì.Diễn biến thị trường liên ngân hàng cần theo dõi
Một biến thể lừa đảo cụ thể liên quan đến việc quảng cáo quyền truy cập vào "thị trường liên ngân hàng" như thể các nhà giao dịch bán lẻ có thể giao dịch trực tiếp trong đó. Giao dịch ngoại hối liên ngân hàng thực sự được thực hiện giữa các tổ chức tài chính lớn với nguồn vốn khổng lồ và các mối quan hệ trực tiếp. Các nhà kinh doanh bán lẻ tiếp cận thị trường thông qua các nhà môi giới chứ không phải trực tiếp. Bất kỳ công ty nào tuyên bố cấp cho bạn quyền truy cập trực tiếp liên ngân hàng với tư cách là nhà đầu tư bán lẻ đều đang gây hiểu lầm.Cách kiểm tra nhà môi giới hoặc dịch vụ
Tra cứu trực tiếp đăng ký theo quy định của công ty thông qua cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý - đừng tin lời họ. Ở Hoa Kỳ, NFA có một trung tâm thông tin về tình trạng liên kết lý lịch công khai. FCA ở Anh có cơ quan đăng ký công khai. Việc kiểm tra này mất vài phút. Tìm kiếm tên công ty cùng với "khiếu nại", "lừa đảo" và "đánh giá" trước khi gửi tiền. Đánh giá chân thực trên nhiều nền tảng, bao gồm cả những đánh giá quan trọng, là một dấu hiệu lành mạnh. Các đánh giá năm sao thống nhất một cách đáng ngờ mà không có chi tiết là một dấu hiệu xấu. A sách giao dịch ngoại hối hoặc hướng dẫn phòng chống gian lận đầu tư bao gồm chi tiết việc lựa chọn nhà môi giới đáng đọc trước khi bạn đánh giá bất kỳ nhà cung cấp cụ thể nào.Những gì tôi sẽ bỏ qua
Bỏ qua bất kỳ công ty nào không tiết lộ tình trạng quản lý rõ ràng. Bỏ qua bất kỳ lời đề nghị đầu tư nào đến với bạn một cách lạnh lùng - các email không được yêu cầu hoặc tin nhắn trực tiếp trên mạng xã hội cung cấp các cơ hội ngoại hối hầu như luôn có vấn đề. Bỏ qua bất kỳ dịch vụ nào hứa hẹn bạn sẽ không mất tiền trong forex. **Kết luận trung thực:** Không khó để phát hiện hầu hết các gian lận ngoại hối khi bạn biết mình đang tìm kiếm điều gì. Chủ đề nhất quán là: nếu cao độ nghe hay hơn thực tế thì đó không phải là thực tế. Hãy dành thời gian của bạn, kiểm tra trực tiếp tình trạng quản lý và cảm thấy thoải mái với ý tưởng rằng thái độ hoài nghi là phản ứng bình thường đối với bất kỳ ai hứa hẹn kiếm tiền dễ dàng. *Không phải lời khuyên tài chính. Giao dịch ngoại hối có nguy cơ mất vốn đáng kể.* Sẵn sàng để mua sắm? So sánh Tài chính & Đầu tư khắp các cửa hàng → 📚 Hoặc duyệt khóa học đầu tư và tiền bạc trong Hàng hóa Kỹ thuật số →📢 Tiết lộ liên kết: Bài viết này có chứa các liên kết liên kết. Chúng tôi có thể kiếm được một khoản hoa hồng nhỏ mà không mất thêm phí khi bạn nhấp qua và mua hàng.
